بزرگترین بانک چین توسط وام دهنده هلندی ING به دلیل ضررهای متحمل شده در یک سری معاملات مس در موردی که خطرات ارائه خدمات به دنیای پر رسوایی تجارت کالا را برجسته می کند، شکایت کرده است.

بر اساس پرونده دادگاه هنگ کنگ که فایننشال تایمز مشاهده کرده است، ING مستقر در آمستردام، 170 میلیون دلار خسارت از بانک صنعتی و تجاری چین مطالبه می کند و ادعا می کند که با انتشار اسناد صادراتی برای معاملات مس بدون دریافت وجه، شرایط قرارداد را نقض کرده است.

این منجر به زیان رزرو ING در مورد فلزات فروخته شده توسط Triway International، یک شرکت تابعه کاملاً تحت مالکیت Maike در هنگ کنگ، به بزرگترین تاجر مس چین Maike Metals International شد. به گفته یکی از افراد نزدیک به وام دهنده هلندی، Maike با ICBC و Triway با ING بانک داشتند، اما تاجر دوم پولی دریافت نکرد و ING معاملات آن را تامین مالی می کرد.

نقض قرارداد ادعایی ICBC درست قبل از اعلام بحران نقدینگی مایک در سپتامبر گذشته رخ داد، زمانی که اعلام کرد باید دارایی‌ها و سهام خود را به دلیل کمبود نقدینگی بفروشد.

تاجر کالا که یک چهارم واردات مس تصفیه شده کشور را اداره می کرد اما اکنون در حال بازسازی است، پس از تامین مالی کوتاه مدت با استفاده از سهام مس خود به عنوان وثیقه برای سرمایه گذاری در بازار املاک چین، تحت فشار قرار گرفت. این سرمایه‌گذاری‌ها در بحبوحه سیاست‌های سفت و سخت ضد کووید صفر و سرکوب این بخش توسط پکن ضعیف شد.

مشکلات مالی مایک به نگرانی ها در مورد بخش تجارت فلزات افزوده است که توسط یک سری از کلاهبرداری ها متزلزل شده است. گلنکور و سایر گروه های تجاری جهانی سال گذشته پس از مفقود شدن مس به ارزش 500 میلیون دلار، عرضه فلزات چینی Huludao Ruisheng را متوقف کردند. ترافیگورا تاجر مستقر در سنگاپور در ژانویه گفت که قربانی یک کلاهبرداری 577 میلیون دلاری از نیکل شده است، در حالی که کیسه های سنگ به جای نیکل در یک انبار بورس فلزات لندن در ماه گذشته کشف شد.

ICBC بانک اصلی Maike است که دفتر مرکزی آن در Xi’an، مرکز استان Shaanxi در شمال غربی واقع شده است. بر اساس گزارشی که در رسانه مالی چینی Caixin منتشر شد، ICBC در اکتبر گذشته رئیس شعبه اصلی شیان خود را به دلیل مشکلاتی که با کسب و کارهای تامین مالی تجارت بین‌المللی خود داشت، برکنار کرد. این گزارش اشاره کرد که Maike بزرگترین مشتری شعبه بود.

به گفته یک فرد آشنا، این اقدام قانونی بزرگترین بانک دولتی چین را از نظر دارایی در معرض خطر اعتبار قرار می دهد و کمیسیون تنظیم مقررات بانکی و بیمه چین، بالاترین نظارت بانکی کشور، از ING در مورد این پرونده سوال کرده است.

تاجران کالاهای غربی و سرمایه داران بر این باورند که نتیجه این شکایت به تعیین سطح اطمینان در مورد ادامه تامین مالی کالا در چین کمک می کند. بانک های غربی پس از متحمل شدن زیان و قرار گرفتن در معرض تقلب، به تدریج از نوعی وام دهی که زمانی در سرزمین اصلی چین تسلط داشتند، عقب نشینی کرده اند.

در این میان، بزرگترین بانک ایالات متحده در تجارت فلزات، JPMorgan Chase، پس از ایفای نقش به عنوان طرف مقابل بزرگترین تولیدکننده فولاد ضد زنگ چین، Tsingshan، که موقعیت کوتاه قابل توجهی برای تعلیق تجارت نیکل در LME نقش اساسی داشت، به طور قابل توجهی در معرض دید مشتریان آسیایی قرار گرفت. فقط بیش از یک سال پیش

کالین همیلتون، مدیر عامل تحقیقات کالا در BMO Capital Markets، گفت که نگرانی های بانک ها در سال های اخیر با اعتماد به سیستم داوری ارائه شده توسط دادگاه ها تا حدودی کاهش یافته است.

“این [case] ممکن است نگرانی‌های حاکمیتی را تا حد دیگری افزایش دهد.» علاوه بر این، ما حتی ممکن است شاهد اعمال نوعی «حق بیمه دولت» باشیم [by banks] تجارت مالی به چین برای پوشش هزینه های حقوقی و بیمه ای.»

دادگاه عالی هنگ کنگ در 12 آوریل جلسه ای در مورد این پرونده برگزار کرد.

ING و Maike از اظهار نظر در مورد این پرونده خودداری کردند، مانند شرکت های حقوقی Reed Smith و King & Wood Mallesons که به ترتیب نماینده ING و ICBC هستند. ICBC و CBIRC بلافاصله به درخواست ها برای اظهار نظر پاسخ ندادند.

گزارش اضافی توسط چان هو هیم در هنگ کنگ